Produktai ir paslaugos
Įmonių grupė
Karjera
Lietuvių

Pinigų Plovimo Prevencijos ir Tarptautinių Sąnkcijų Įgyvendinimo Politika

prieš 23 dienas

Tarptautinę prekybą vykdančios įmonės susiduria su finansinių nusikaltimų keliama grėsme, ir Tarptautinių sankcijų, ar prekybos ribojimų pažeidimo rizika. Šios priežastys skatina atidžiai rinktis verslo partnerius, todėl TELTONIKA Grupės įmonės (įtraukiant, bet neapsiribojant UAB „TELTONIKA IoT GROUP“, UAB TELTONIKA TELEMATICS, UAB TELTONIKA NETWORKS, UAB TELTONIKA TELEMEDIC, UAB „TELTONIKA EMS“, UAB TELTONIKA ENERGY ir kontroliuojamos bendrovės užsienyje, toliau bendrai vadinami “TELTONIKA”, “mes”, “mus” ir “mūsų”), parengė Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo prevencijos ir Tarptautinių sankcijų laikymosi politiką. Šios politikos tikslas mažinti galimo pinigų plovimo (PP) ir teroristų finansavimo (TF), pasinaudojant TELTONIKA Grupės įmonėmis, riziką bei užtikrinti, kad organizacijoje būtų tinkamai laikomasi Tarptautinių sankcijų.


Ši Politika yra TELTONIKOS atitikties proceso dalis ir ja siekiama:

  • nustatyti ir valdyti Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų pažeidimo rizikas, su kuriomis gali susidurti TELTONIKA, įtraukiant ir riziką reputacijai,
  • apsaugoti TELTONIKOS Grupės įmones nuo galimo pasinaudojimo, vykdant su Pinigų plovimu/Teroristų finansavimu susijusią veiklą, ar siekiant apeiti Tarptautinėmis sankcijomis nustatytus ribojimus,
  • užtikrinti, kad TELTONIKOS Grupės įmonės atitiktų teisinį reguliavimą, taikomą įmonėms skirtingose jurisdikcijose Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų srityje,
  • išvystyti efektyvią vidaus kontrolę, kuri leistų aptikti ir tinkamai dalintis informacija apie įtartiną verslo partnerio veiklą.


Ši Politika taikoma globaliai visoms TELTONIKOS Grupės įmonėms ir visiems jų darbuotojams, įtraukiant, bet neapsiribojant direktoriais, viceprezidentais, padalinių ir skyrių darbuotojais ir kitais asmenimis, ar įmonėmis, dirbančiomis TELTONIKOS Grupės naudai. Iš visų darbuotojų tikimasi, kad jie elgsis atsakingai ir sąžiningai, pagal šios Politikos nuostatas.

1. Pareigos ir Atsakomybės

Pagrindinės funkcijos ir atsakomybės susijusios su Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo prevencijos ir Tarptautinių sankcijų politikos įgyvendinimu, išdėstytos žemiau: 


Viceprezidentas(-ė) Finansams atsako už:

  • atitikties personalo paskyrimą,
  • pranešimų apie įtartinus sandorius peržiūrą,
  • aprūpinimą visais reikalingais ištekliais ir resursais, tam, kad padėtų darbuotojams suprasti jų pareigas Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų srityje. 


Kontroliuojamų bendrovių direktoriai atsako už:

  • tinkamą šios Politikos ir Grupės vidaus procedūrų įgyvendinimą,
  • pranešimų apie įtartinus sandorius peržiūrą,
  • atitikties kultūros organizacijoje vystymą,
  • komunikaciją su darbuotojais apie neatitikties rizikas ir pasekmes.


Atitikties projektų vadovas (-ė) atsako už:

  • Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo prevencijos ir Tarptautinių sankcijų laikymosi politikos ir susijusių procedūrų įgyvendinimą ir vystymą, 
  • komunikaciją su kitoms institucijoms Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų klausimais,
  • pranešimų apie įtartinus atvejus ir su jais susijusių aplinkybių perdavimą Viceprezidentui (-ei) Finansams ir kontroliuojamų bendrovių direktoriams.


Pardavimų vadybininkas (-ė) atsako už:

  • supaprastintos deramo klientų patikrinimo procedūros atlikimą,
  • nuolatinę klientų stebėseną.


 Kiti darbuotojai atsako už:

  • atsakingą elgesį, saugant TELTONIKĄ nuo galimo išorės subjektų pasinaudojimo pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sankcijų apėjimo ar kitais neteisėtais tikslais,
  • susipažinimą su politika ir procedūromis bei jų taikymą, kiek tai reikalinga tinkamai atlikti jų einamas pareigas,
  • informacijos apie galimus PP/TF/Sankcijų politikos ir procedūrų pažeidimus perdavimą TELTONIKOS Atitikties skyriui el. paštu: [email protected].

2. Darbuotojų Mokymai

TELTONIKA Grupės įmonės užtikrina specializuotus reguliarius mokymus šios politikos apibrėžiamoje srityje dirbantiems darbuotojams. Žiniomis apie Pinigų plovimą/Teroristų finansavimą/Tarptautines sankcijas yra nenutrūkstamai dalinamasi įmonių Grupės viduje. Taip pat, atlikties personalo mokymų poreikiai yra reguliariai peržiūrimi, užtikrinant, kad mokymų bazė yra pakankama Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo prevencijos ir Tarptautinių sankcijų laikymosi politikos tikslams pasiekti. 

3. Tarptautinių Sankcijų Įgyvendinimas

TELTONIKA Grupės įmonės įsipareigoja laikytis ES, JAV ir kitų tam tikriems sandoriams taikomų, Tarptautinių sankcijų ir prekybos ribojimų.


Tai pat, atsižvelgiant į Rusijos veiksmus Ukrainoje, TELTONIKA Grupės įmonės nutraukė prekybą su Rusija ir Baltarusija bei Ukrainos vyriausybės nekontroliuojamomis Ukrainos teritorijomis.


Draudžiamas iš TELTONIKA įsigytų prekių reeksportavimas į Rusiją, Baltarusiją, Ukrainos vyriausybės nekontroliuojamas Ukrainos teritorijas, Šiaurės Korėją, Iraną, Siriją, Kubą, ar naudojimui šiose valstybėse.

4. Klientų Tikrinimas

Pradedant dalykinius santykius su naujais verslo partneriais, atliekamas individualus verslo partnerio rizikos vertinimas (deramo klientų pažinimo procedūra).


Supaprastintas kliento pažinimas


Pardavimų vadybininkai laikomi pirmąją gynybos linija, atliekant deramą kliento pažinimą. Prieš pradedant verslo santykius, visi klientai tikrinami taikant supaprastiną kliento pažinimo procedūrą SDD (angl. simplified due diligence). SDD metu patikrinama:

  • ar žiniasklaidoje nėra neigiamo pobūdžio informacijos apie klientą,
  • ar klientas nėra įtrauktas į sankcijų sąrašus,
  • ar sandoriu nepažeidžiami prekybos ribojimai (vertinimas atliekamas sekant sektorinių sankcijų įgyvendinimo TELTONIKOS Grupės įmonėse taisykles).


Klientai, atitinkantys aukščiau išvardintus kriterijus laikoma keliančiais mažą riziką ir tęsiami verslo santykiai. Klientai, dėl kurių atitikties aukščiau išvardintiems kriterijams kyla įtarimų, laikomi didelės rizikos klientais, ir atliekama sustiprinto klientų pažinimo procedūra EDD (angl. enhanced due diligence).


Sustiprintas kliento pažinimas


Sustiprintas kliento pažinomas taikomas:

  • klientams dėl kurių kilo įtarimų supaprastinto kliento pažinimo metu,
  • atskiru Atitikties skyriaus sprendimu, atsižvelgiant į kintančią teisinę-reguliacinę aplinką ir geopolitinę situaciją, galinčią sąlygoti didesnę kliento riziką. Kaip padidintos rizikos faktoriai pirmiausia vertinama kliento veiklos vykdymo vietos (valstybės) rizika ir kliento veiklos (ekonominio sektoriaus) rizika.


Sustiprinto klientų pažinimo procedūros metu, Atitikties skyrius, laikomas antrąją gynybos linija, atlieka išsamų kliento ir sandorio vertinimą. Dalyvaujant Viceprezidentui (-ei) finansams, kontroliuojamos bendrovės direktoriui (-ei), ir kitam personalui pagal poreikį, priimamas sprendimas dėl verslo santykių su klientu tęsimo/nutraukimo.

5. Nuolatinė Stebėsena ir Informavimas

TELTONIKA Grupės įmonės nuolat stebi ir atnaujina Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo ir Tarptautinių sankcijų įgyvendinimo politiką. Nuolatinė stebėsena ir rizikos pokyčių valdymas įgyvendinamas keliomis priemonėmis:

  • politika naujinama reaguojant į pokyčius teisinėje-reguliacinėje aplinkoje, siekiant užtikrinti, kad nustatytos vidinės kontrolės priemonės yra pakankamos apsaugoti TELTONIKOS Grupės įmones nuo galimo pasinaudojimo, vykdant su Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų pažeidimais susijusią veiklą,
  • pakartotinis kliento rizikos lygio atnaujinimas. Pakartotinė kliento peržiūra atliekama kas metus, arba bet kuriuo metu, jei atsiranda padidintą riziką keliančių veiksnių. 

6. Neatitiktis

Vadovaujantis gerąja tarptautine praktika, TELTONIKOS Grupės įmonės užtikrina, kad nepalaikys dalykinių santykių su klientais, kurie kelia nepriimtinai aukštą atitikties riziką ir/ar riziką reputacijai. Jei kliento rizika įvertinama kaip per didelė, dalykiniai santykiai turi būti nepradedami arba nedelsiant nutraukiami. Tokie sprendimai užfiksuojami TELTONIKOS vidinėse sistemose.

7. Asmens Duomenų Tvarkymas

Informaciją, kaip TELTONIKA tvarko asmens duomenis, rasite  Privatumo politikoje .

8. Kontaktai

Net ir dedant visas pastangas, ši Politika neatsako į visus kylančius verslo etikos ar teisinius niuansus, todėl, jei Jūs turite klausimų susijusių su Pinigų plovimo/Teroristų finansavimo/Tarptautinių sankcijų įgyvendinimu, prašome kreiptis į TELTONIKOS atitikties komandą el. paštu [email protected].